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工商時報【黃惠聆╱台北報導】

根據晨星基金研究發現,共同基金管理費用較高且未能提供相對較出色報酬率,反倒是被合併的機率較高;投資於低費用基金的投資人往往得以有較優的報酬。因此,晨星基金建議,投資人挑共同基金時,除了看過去績效表現、配息情況外,也要看看基金管理費用率。

晨星基金美國研究部分析師Russel Kinnel從2010~2015年所能取得的歷史數據(包含已被消滅的基金)的年化總報酬、經費用調整後的報酬、標準差、投資人年化報酬、晨星星等評級等指標來進行合法民間融資公司 測試發現得到上述結果。

晨星基金表示,該團隊一直相當重視共同基金的投資成本與費用,晨星基金甚至認為,「費用比」是最能評估基金未來報酬的資訊,但晨星基金也表示,並非建議投資人在挑選基金之時只將「費用」作為唯一考量,但強烈建議投資人可將費用比列為主要的基金篩選指標之一。

晨星基金美國研究團隊發現,費用比較低的基金,通常具有較高的「成功比」,代表費用較低的基金,有較高的比例可以在市場中存續,且較同類其他基金有較佳的績效表現。反之,費用較高的基金,成功比桃園小額借貸 則較低。驗證結果反映,投資於低費用基金的投資人往往得以有較優的報酬。

苗栗機車借貸免留車 台灣晨星表示,這篇研究報告是以美國銷售的基金為主。不過台灣核備銷售的基金中,應該會有與在美國銷售相同的基金,其中可能又以美國股票型基金為較南崁二胎 多。

以已核備在台灣銷售美國大型成長基金為例,該類有25檔基金平均收費率是1.85%,費用率低於1%的是富蘭克林成長基金的0.94%、富蘭克林高科技基金美元A股的0.96%去年的年績效分別是5.95%、12.74%;兩檔基金費用率超過2.6%的是瑞萬通博基金─美國價值股票基金C(美元)以及駿利資產管理基金─駿利美國研究基金A美元累計,兩檔基金去年績效為9.86%、2.89%。

台東貸款部


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